포트폴리오 관심 있는 조합을 찾고, 비중을 확인해 같은 조건으로 비교하세요.
S&P500 57, 미국 종합채권 37, 비트코인 3, 이더리움 3. 반에크 연구에서 위험 대비 수익이 가장 좋았던 비율입니다.
출처 · 반에크 (매슈 시겔 외) · Optimal Crypto Allocation for Portfolios · 2024
열 가지 주식 자산에 6%씩, 채권 40%는 중기국채 20 · 단기국채 12 · 단기 물가연동국채 8로 나눈 배분입니다.
출처 · 폴 메리먼 · 메리먼 금융교육재단 Fine Tuning 표 · 2026
미국과 해외의 대형·가치·소형·소형 가치주, 리츠, 신흥국 주식까지 열 가지 주식 자산에 10%씩 나눈 주식 100% 배분입니다.
출처 · 폴 메리먼 · 메리먼 금융교육재단 Ultimate Buy and Hold 표 · 2026
S&P500, 미국 대형 가치주, 미국 소형주, 미국 소형 가치주를 25%씩. 미국 주식 안에서 가치·소형 쪽으로 기울인 배분입니다.
출처 · 폴 메리먼 · 마켓워치 칼럼 · 2020
미국 대형·소형주, 미국 외·해외 소형·신흥국 주식, 중기 채권, 해외채권, 리츠, 현금으로 나눈 은퇴자용 분산 배분입니다.
출처 · 밥 클라이엇 · 『Work Less, Live More』 · 2005
뱅가드 라이프스트래티지 20/80 펀드의 목표 배분. 미국·미국 외 주식과 채권 네 인덱스로 주식 20%, 채권 80%를 맞춥니다.
출처 · 뱅가드 라이프스트래티지 20/80 펀드 (VASIX) · 펀드 목표 배분 (2026년 이름 변경 전: 인컴)
미국 대형주·소형주, 선진국·신흥국 주식, 채권, 물가연동국채, 미국·해외 리츠, 원자재 두 종을 10%씩 담은 열 자산 배분입니다.
출처 · 메브 페이버 · 에릭 리처드슨 · 『The Ivy Portfolio』 · 2009
미국 주식, 미국 외 주식, 채권, 리츠, 원자재를 20%씩. 하버드·예일 기금의 분산 방식을 다섯 ETF로 옮긴 배분입니다.
출처 · 메브 페이버 · 에릭 리처드슨 · 『The Ivy Portfolio』 · 2009
S&P500 인덱스 펀드 50%, 미국 전체 채권 50%. 스콧 번스가 1991년 처음 소개한 카우치 포테이토의 원래 구성입니다.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 1991
미국 주식 12, 미국 외 주식 6, 미국 리츠 2, 미국 채권 80. 페리의 저위험 단계입니다.
출처 · 릭 페리 · Core-4 포트폴리오 · 2007
미국 대형·소형주, 유럽·태평양·신흥국 주식, 단기 회사채·하이일드·물가연동국채, 리츠, 금광주까지 열 자산에 나눈 배분입니다.
출처 · 알렉산더 그린 · 『The Gone Fishin' Portfolio』 · 2008
나인 이머징에 미국 외 대형 가치주를 더해 열 자산에 10%씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2008
에이트 밸류 2에 신흥국 주식을 더해 9분의 1씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2008
세븐 밸류에 미국 소형 가치주를 더해 8분의 1씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2008
여섯 자산에 미국 대형 가치주를 더해 7분의 1씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2008
포 스퀘어에 미국 리츠를 더해 다섯 자산에 20%씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2005
파이브 폴드에 에너지 주식을 더해 여섯 자산에 6분의 1씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2005
미국 전체 주식, 미국 외 전체 주식, 물가연동국채, 해외채권을 4분의 1씩.
출처 · 스콧 번스 · 신문 칼럼 (댈러스 모닝 뉴스) · 2005
대형 성장주 21, 소형 가치주 21, 장기국채 26, 금 16, 매니지드 퓨처스 10, 현금 6. 위험을 고르게 나누려는 배분입니다.
출처 · 프랭크 바스케즈 (Risk Parity Radio) · Risk Parity Radio 예시 포트폴리오 · 2024
미국 대형주 15, 소형 가치주 10, 선진국 주식 15, 신흥국 주식 10, 중기국채 15, 현금 10, 리츠 15, 금 10으로 여덟 자산에 나눈 배분입니다.
출처 · 타일러 (Portfolio Charts 운영자) · Portfolio Charts · 2018
대형 성장주·소형 가치주·저변동성주 14%씩, 장기국채 26, 금 16, 글로벌 리츠 10, 현금 6. 2024년 개정 전 원래 구성입니다.
출처 · 프랭크 바스케즈 (Risk Parity Radio) · Risk Parity Radio 예시 포트폴리오 · 2020
주식, 장기국채, 금, 현금을 25%씩. 어떤 경기 국면에서도 하나는 버티도록 나눈 배분입니다.
출처 · 해리 브라운 · 『Fail-Safe Investing』 · 1999
미국 대형주, 미국 소형 가치주, 장기국채, 단기국채, 금을 20%씩. 영구 포트폴리오에 성장 몫을 더한 변형입니다.
출처 · 타일러 (Portfolio Charts 운영자) · Portfolio Charts · 2016
S&P500 90%, 금 10%. S&P 다우존스 지수가 분기마다 이 비율로 맞추는 혼합 지수의 구성입니다.
출처 · S&P 다우존스 지수 · S&P 500 and S&P GSCI Physical Gold 90/10 Blend Index
CAGR는 분석 시작부터 끝까지의 수익을 연복리로 환산한 값입니다. 매년 같은 수익이 났다는 뜻은 아닙니다.
최대낙폭은 분석 기간 중 고점에서 저점까지의 가장 큰 하락입니다. -20%는 고점 대비 20% 하락을 뜻합니다.
Sharpe는 변동성 대비 초과 수익을 나타냅니다. 같은 기간과 계산 조건에서 함께 살펴보세요.
USD · 배당 재투자 · 월 리밸런싱 · 표시된 비중 기준
목록의 수익률과 최대낙폭은 월말 평가로 계산합니다. 백테스트 결과 화면의 최대낙폭은 월중 저점까지 포함한 일별 기준이라 목록보다 크게 나올 수 있습니다.
기존 프리셋은 검토 전 구성 예시입니다. 표시 순서는 추천이나 성과 순위가 아닙니다.
공개 기준을 충족한 백테스트 배분입니다. 등록은 성과 검증이나 추천을 뜻하지 않습니다.
단일 자산의 결과를 다른 조합과 비교하는 기준으로 살펴보세요.