60か月のうち14か月はSPYを上回っていました。
同じ開始額・配当再投資
選択配分 CAGR +6.9%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
ピンホイール・ポートフォリオ
ETF 8本 · 金 · 米国中期国債 · 米国短期国債
構成資産を見る
金 · 米国中期国債 · 米国短期国債 · 米国大型株 · 米国中小型株 · 米国外株式 · REIT・不動産 · 新興国株式
この配分の出典
タイラー（Portfolio Charts運営者） · Portfolio Charts · 2018
別名: Pinwheel Portfolio
米国大型株15・小型バリュー株10・先進国株式15・新興国株式10・中期国債15・現金10・REIT15・金10の8資産に分けた配分です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国大型株 | 15% | SPY |
| 米国小型バリュー株 | 10% | VBR |
| 米国除く先進国株式 | 15% | VEA |
| 新興国株式 | 10% | VWO |
| 米国中期国債 | 15% | IEF |
| 現金（米国超短期国債） | 10% | SHV |
| 米国REIT | 15% | VNQ |
| 金 | 10% | GLD |
米国小型バリュー株の部分はVBR（バンガード小型バリューETF）を使います。
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
- 1万ドル一括投資
- 毎月リバランス
- 配当再投資
- 比較基準 SPY
- 税金・手数料なし
- 1万ドルは
- $13,933 SPYのみなら $17,597 SPY比 −$3,664
- 年平均リターン
- +6.9% SPY +12.0% SPY比 -5.1pt
- 最大下落率（月末）
- -19.8% SPY -23.9% SPY比 +4.1pt 底から18か月で回復
- 期間末の高値比
- -3.2% 2026-10
この構成のポイント
- 資産クラス別では株式 50% · 債券 25% · 不動産 15% · コモディティ 10%です。
- 直近12か月の配当利回りは2.4%です。計算では配当を再投資しています。
- 弱気相場 (2022)には-16.9%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
概要 ⌄
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。行を選ぶと以下がその比率に変わります。
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
成長
1万ドルから始め、同じ期間のSPYと並べて見ます。網掛けは主な市場危機です。
下落と回復
月末基準の高値からの下落です。0%に近いほど下落が小さいことを示します。
最大の下落は-19.8%で、底から18か月で回復しました。
0%未満が損失期間です
年別リターン
1月から12月まで揃った年のみ数えます。表にはその年の中で最も深かった下落(年中最安)も載せています。
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年2回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +19.0% | +17.7% | -0.6% |
| 2024 | +10.3% | +24.9% | -3.5% |
| 2023 | +13.5% | +26.2% | -8.0% |
| 2022 | -13.8% | -18.2% | -19.8% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
構成
選択した配分の銘柄と各商品の説明です。
- IEFiShares 7-10 Year Treasury Bond ETF 15%
残存期間7〜10年の米国債に投資するETFです。
- SPYState Street SPDR S&P 500 ETF Trust 15%
S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。
- VEAVanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares 15%
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 15%
米国の不動産関連株式に投資するETFです。
- GLDSPDR Gold Shares 10%
金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。
- SHViShares 0–1 Year Treasury Bond ETF 10%
短期米国債に投資するETFです。
- VBRVanguard Morningstar Small-Cap Value ETF 10%
- VWOVanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares 10%
質問・計算基準
選択した配分の計算条件と結果の読み方を確認します。
ピンホイール・ポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF): 残存期間7〜10年の米国債に投資するETFです。 State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): S&P 500指数に連動する米国大型株ETFです。 Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (VEA) Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 米国の不動産関連株式に投資するETFです。 SPDR Gold Shares (GLD): 金価格へのエクスポージャーを提供する投資商品です。 iShares 0–1 Year Treasury Bond ETF (SHV): 短期米国債に投資するETFです。 Vanguard Morningstar Small-Cap Value ETF (VBR) Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares (VWO)
ピンホイール・ポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年率リターンは+6.9%、最大下落率は-19.8%、シャープレシオは0.30でした。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年平均リターンは、この配分が+6.9%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の最大下落率はこの配分が-19.8%、SPYが-23.9%でした。
ピンホイール・ポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021-12の高値から2022-09までの-19.8%で、安値から18か月後に以前の高値を回復しました。
ピンホイール・ポートフォリオで損失が出た年は何回ありましたか？
完結した4年のうち1年で損失が出ました。最も悪かったのは2022年（-13.8%）です。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。