60か月を通じてSPYを下回っていました。
同じ開始額・配当再投資
選択配分 CAGR +8.8%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
BND + VTI
ETF 2本 · 債券 · 米国株式市場全体
- 1万ドル一括投資
- 毎月リバランス
- 配当再投資
- 比較基準 SPY
- 税金・手数料なし
- 1万ドルは
- $15,230 SPYのみなら $17,597 SPY比 −$2,367
- 年平均リターン
- +8.8% SPY +12.0% SPY比 -3.2pt
- 最大下落率（月末）
- -22.7% SPY -23.9% SPY比 +1.2pt 底から16か月で回復
- 期間末の高値比
- -1.2% 2026-10
この構成のポイント
- 資産クラス別では株式 80% · 債券 20%です。
- 直近12か月の配当利回りは1.7%です。計算では配当を再投資しています。
- 弱気相場 (2022)には-18.4%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
概要 ⌄
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。行を選ぶと以下がその比率に変わります。
| 比率 | 詳細 | |||
|---|---|---|---|---|
| +8.8% | -22.7% | 0.41 | ||
| +7.7% | -21.7% | 0.35 | ||
| +5.5% | -19.6% | 0.19 | ||
| +4.3% | -18.6% | 0.08 | ||
| +6.6% | -20.7% | 0.28 | ||
| +8.2% | -22.2% | 0.38 |
- 年平均リターン
- +8.8%
- 最大下落率（月末）
- -22.7%
- Sharpe
- 0.41
- 年平均リターン
- +7.7%
- 最大下落率（月末）
- -21.7%
- Sharpe
- 0.35
- 年平均リターン
- +5.5%
- 最大下落率（月末）
- -19.6%
- Sharpe
- 0.19
- 年平均リターン
- +4.3%
- 最大下落率（月末）
- -18.6%
- Sharpe
- 0.08
- 年平均リターン
- +6.6%
- 最大下落率（月末）
- -20.7%
- Sharpe
- 0.28
- 年平均リターン
- +8.2%
- 最大下落率（月末）
- -22.2%
- Sharpe
- 0.38
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
成長
1万ドルから始め、同じ期間のSPYと並べて見ます。網掛けは主な市場危機です。
下落と回復
月末基準の高値からの下落です。0%に近いほど下落が小さいことを示します。
最大の下落は-22.7%で、底から16か月で回復しました。
0%未満が損失期間です
年別リターン
1月から12月まで揃った年のみ数えます。表にはその年の中で最も深かった下落(年中最安)も載せています。
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +15.1% | +17.7% | -6.2% |
| 2024 | +19.1% | +24.9% | -4.0% |
| 2023 | +21.8% | +26.2% | -8.2% |
| 2022 | -18.1% | -18.2% | -22.7% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
構成
選択した配分の銘柄と各商品の説明です。
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 80%
米国株式市場全体に投資するETFです。
- BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 20%
米国債券市場全体に投資するETFです。
質問・計算基準
選択した配分の計算条件と結果の読み方を確認します。
BND + VTIポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares (BND): 米国債券市場全体に投資するETFです。
BND + VTIポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年率リターンは+8.8%、最大下落率は-22.7%、シャープレシオは0.41でした。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年平均リターンは、この配分が+8.8%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の最大下落率はこの配分が-22.7%、SPYが-23.9%でした。
BND + VTIポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021-12の高値から2022-09までの-22.7%で、安値から16か月後に以前の高値を回復しました。
BND + VTIポートフォリオで損失が出た年は何回ありましたか？
完結した4年のうち1年で損失が出ました。最も悪かったのは2022年（-18.1%）です。
BND + VTIポートフォリオでよく選ばれた他の配分の結果はどうでしたか？
BND 20% · VTI 80%：年率リターン+8.8%、最大下落率-22.7%。 BND 30% · VTI 70%：年率リターン+7.7%、最大下落率-21.7%。 BND 50% · VTI 50%：年率リターン+5.5%、最大下落率-19.6%。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。