60か月のうち9か月はSPYを上回っていました。
同じ開始額・配当再投資
選択配分 CAGR +2.0%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
バンガード・ライフストラテジー20/80
ETF 4本 · 債券 · 米国株式市場全体 · 米国外株式
この配分の出典
バンガード・ライフストラテジー20/80ファンド（VASIX） · ファンドの目標配分（2026年の名称変更前はIncome）
別名: ライフストラテジー20/80 · Vanguard LifeStrategy 20/80
バンガード・ライフストラテジー20/80ファンドの目標配分。米国・海外の株式と債券の4指数で株式20%・債券80%に合わせます。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国株式全体 | 12% | VTI |
| 米国除く全世界株式 | 8% | VXUS |
| 米国総合債券 | 56% | BND |
| 米国除く債券（ドルヘッジ） | 24% | BNDX |
ファンドが実際に保有する4本のインデックスファンドと同じ指数のETF（VTI・VXUS・BND・BNDX）で目標配分を再現します。バンガードとの提携・承認関係はなく、ファンド自体の成績ではありません。BNDXの上場が2013年6月のため、記録はそれ以降です。
出典: workplace.vanguard.com sec.gov
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
- 1万ドル一括投資
- 毎月リバランス
- 配当再投資
- 比較基準 SPY
- 税金・手数料なし
- 1万ドルは
- $11,041 SPYのみなら $17,597 SPY比 −$6,556
- 年平均リターン
- +2.0% SPY +12.0% SPY比 -10.0pt
- 最大下落率（月末）
- -16.3% SPY -23.9% SPY比 +7.6pt 底から24か月で回復
- 期間末の高値比
- -1.1% 2026-10
この構成のポイント
- 資産クラス別では債券 80% · 株式 20%です。
- 直近12か月の配当利回りは3.7%です。計算では配当を再投資しています。
- 弱気相場 (2022)には-14.3%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
概要 ⌄
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。行を選ぶと以下がその比率に変わります。
| 比率 | 詳細 | |||
|---|---|---|---|---|
| +2.0% | -16.3% | -0.23 | ||
| +6.0% | -21.0% | 0.23 | ||
| +8.0% | -23.2% | 0.36 |
- 年平均リターン
- +2.0%
- 最大下落率（月末）
- -16.3%
- Sharpe
- -0.23
- 年平均リターン
- +6.0%
- 最大下落率（月末）
- -21.0%
- Sharpe
- 0.23
- 年平均リターン
- +8.0%
- 最大下落率（月末）
- -23.2%
- Sharpe
- 0.36
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
成長
1万ドルから始め、同じ期間のSPYと並べて見ます。網掛けは主な市場危機です。
下落と回復
月末基準の高値からの下落です。0%に近いほど下落が小さいことを示します。
最大の下落は-16.3%で、底から24か月で回復しました。
0%未満が損失期間です
年別リターン
1月から12月まで揃った年のみ数えます。表にはその年の中で最も深かった下落(年中最安)も載せています。
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +9.1% | +17.7% | -0.9% |
| 2024 | +4.8% | +24.9% | -2.4% |
| 2023 | +9.6% | +26.2% | -5.0% |
| 2022 | -13.9% | -18.2% | -16.3% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
構成
選択した配分の銘柄と各商品の説明です。
- BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 56%
米国債券市場全体に投資するETFです。
- BNDXVanguard Total International Bond Index Fund ETF Shares 24%
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 12%
米国株式市場全体に投資するETFです。
- VXUSVanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 8%
米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
質問・計算基準
選択した配分の計算条件と結果の読み方を確認します。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares (BND): 米国債券市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total International Bond Index Fund ETF Shares (BNDX) Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。 Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS): 米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年率リターンは+2.0%、最大下落率は-16.3%、シャープレシオは-0.23でした。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年平均リターンは、この配分が+2.0%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の最大下落率はこの配分が-16.3%、SPYが-23.9%でした。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021-12の高値から2022-09までの-16.3%で、安値から24か月後に以前の高値を回復しました。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオで損失が出た年は何回ありましたか？
完結した4年のうち1年で損失が出ました。最も悪かったのは2022年（-13.9%）です。
バンガード・ライフストラテジー20/80ポートフォリオでよく選ばれた他の配分の結果はどうでしたか？
BND 56% · BNDX 24% · VTI 12% · VXUS 8%：年率リターン+2.0%、最大下落率-16.3%。 BND 28% · BNDX 12% · VTI 36% · VXUS 24%：年率リターン+6.0%、最大下落率-21.0%。 BND 14% · BNDX 6% · VTI 48% · VXUS 32%：年率リターン+8.0%、最大下落率-23.2%。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。