SCHD積立バックテスト：配当を現金で受け取る場合
同じSCHD積立で配当を再投資しないと、現金収入と資産はどう変わるでしょうか。
2012-01-03〜2026-10-23、SCHD 100%、初期1,000万ウォン・毎月50万ウォン、配当再投資なし、ウォン建てです。
データ基準日: 2026-10-23
バックテスト結果
バックテスト期間 2012.01.03 ~ 2026.10.23 · 14年10か月
配当再投資オフ：権利落ち日より前から保有していた口数分の配当を、基準通貨の現金として計上します。現金に利息は付かず（0%）、積立やリバランスで再投資することもありません。実際の支払日に処理する場合とは結果が異なります。
最終資産 ₩311M
年率リターン +13.0%
最大ドローダウン · 日次 -26.4%
1年保有で損失 4%
総資産に含まれる現金 ₩51M・現金の利息0%
パフォーマンス
成長チャート
マイポートフォリオ CAGR +13.0%
SPY CAGR +15.0%
投資元本
網掛け: 主な市場危機 コロナ (2020年2–3月)弱気相場 (2022)
保有期間別の成果
1年保有では4%のケースで損失でしたが、3年持てばいつ買っても損失はありませんでした · 最悪でも年+5.6%
保有 年率リターン · 最悪〜最良 損失の割合
1年 -8.3% ~ +47.5% 4%6/166
3年 +5.6% ~ +23.3% 0%0/142
5年 +7.4% ~ +18.7% 0%0/118
7年 +9.2% ~ +15.3% 0%0/94
10年 +11.5% ~ +15.0% 0%0/58
保有期間ごとのリターン分布保有期間を選び、分布と投資時点ごとの結果を見ます
保有期間別の最低 · 平均 · 最高(表)1〜10年保有したときの年率リターンとプラスだった割合
年次・月次リターン
プラスの年 13/14年 · 最高 2021年 +36.8% · 最低 2018年 -1.2%
完了月ベース · 2026-09まで
現在の連続 1ヶ月上昇
最長連続上昇 7ヶ月
最長連続下落 4ヶ月
直近期間のリターン
1年累積 +15.8% +10.9% +4.9pt
3年年率 +13.0% +21.1% -8.1pt
5年年率 +10.4% +15.4% -4.9pt
10年年率 +12.9% +16.3% -3.4pt
全期間年率 +12.7% +15.2% -2.6pt
| 累積リターン | 年率リターン | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1M | 3M | 6M | YTD | 1Y | 3Y | 5Y | 7Y | 10Y | 全期間 | |
| マイポートフォリオ | -6.59% | -7.95% | -3.34% | +11.77% | +15.77% | +13.00% | +10.45% | +12.34% | +12.88% | +12.66% |
| SPY | -2.10% | -9.69% | +4.67% | +5.48% | +10.89% | +21.09% | +15.39% | +16.64% | +16.30% | +15.22% |
| 差 | -4.49pt | +1.74pt | -8.01pt | +6.29pt | +4.88pt | -8.09pt | -4.94pt | -4.30pt | -3.42pt | -2.56pt |
成長マイルストーン2倍まで9.1年 · 3倍まで14.1年
投資元本の3.2倍 ₩99M → 現在 ₩311M
- 1.5倍 2016-11に到達 · 4.9年
- 2倍 2021-02に到達 · 9.1年
- 3倍 2026-02に到達 · 14.1年
- 5倍 あと59%上昇で到達
- 10倍 あと217%上昇で到達
購買力の変化 — 年2.5%のインフレを仮定物価を除くと年+10.2% · 物価反映前+13.0%
年率リターン
名目 +13.0%
実質 (インフレ調整) +10.2%
累積リターン
名目 +511.1%
実質 (インフレ調整) +323.9%
リスクと回復
最も深い下落 -26.4%（2020.03） · 高値から回復まで194日 · 現在は高値から5.3%下
SPY比
同じ資金をSPYに投じていれば₩379Mで、このポートフォリオより₩69M多い結果でした
資産と分散
シナリオ
過去の月次リターンをランダムにつなぎ直し、これからの500通りを作ります
データ・出力
年次15年・日次3,725日の記録 · CSVでダウンロード