SCHD・JEPQ・QQQバックテスト：配当・毎月配当・成長を組み合わせると
SCHD・JEPQ・QQQの組合せは、QQQ単独と比べて現金収入と成長にどのような違いがあるでしょうか。
2022-06-01〜2026-10-23、SCHD・JEPQ・QQQを各3分の1、初期1,000万ウォン、配当再投資なし、月次リバランス、ウォン建てです。
データ基準日: 2026-10-23
バックテスト結果
バックテスト期間 2022.06.01 ~ 2026.10.23 · 4年5か月
配当再投資オフ：権利落ち日より前から保有していた口数分の配当を、基準通貨の現金として計上します。現金に利息は付かず（0%）、積立やリバランスで再投資することもありません。実際の支払日に処理する場合とは結果が異なります。
最終資産 ₩20M
年率リターン +16.9%
最大ドローダウン · 日次 -15.4%
1年保有で損失 0%
総資産に含まれる現金 ₩3M・現金の利息0%
パフォーマンス
成長チャート
マイポートフォリオ CAGR +16.9%
QQQ CAGR +23.1%
投資元本
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
保有期間別の成果
1年持つだけで、いつ買っても損失はありませんでした · 最悪でも年+7.6%
保有 年率リターン · 最悪〜最良 損失の割合
1年 +7.6% ~ +39.8% 0%0/41
3年 +15.5% ~ +24.6% 0%0/17
保有期間ごとのリターン分布保有期間を選び、分布と投資時点ごとの結果を見ます
保有期間別の最低 · 平均 · 最高(表)1〜10年保有したときの年率リターンとプラスだった割合
年次・月次リターン
プラスの年 3/3年 · 最高 2024年 +35.0% · 最低 2025年 +9.8%
完了月ベース · 2026-09まで
現在の連続 2ヶ月下落
最長連続上昇 7ヶ月
最長連続下落 3ヶ月
直近期間のリターン
1年累積 +16.3% +19.2% -2.9pt
3年年率 +19.9% +27.8% -7.9pt
全期間年率 +17.6% +25.4% -7.8pt
| 累積リターン | 年率リターン | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1M | 3M | 6M | YTD | 1Y | 3Y | 全期間 | |
| マイポートフォリオ | -1.61% | -8.84% | +4.61% | +10.66% | +16.27% | +19.86% | +17.56% |
| QQQ | +1.30% | -11.75% | +14.19% | +13.28% | +19.18% | +27.76% | +25.39% |
| 差 | -2.91pt | +2.91pt | -9.58pt | -2.62pt | -2.91pt | -7.90pt | -7.83pt |
成長マイルストーン2倍まで3.9年
投資元本の2.0倍 ₩10M → 現在 ₩20M
- 1.5倍 2024-07に到達 · 2.1年
- 2倍 2026-04に到達 · 3.9年 現在は再び下回る
- 3倍 あと51%上昇で到達
- 5倍 あと152%上昇で到達
購買力の変化 — 年2.5%のインフレを仮定物価を除くと年+14.0% · 物価反映前+16.9%
年率リターン
名目 +16.9%
実質 (インフレ調整) +14.0%
累積リターン
名目 +98.5%
実質 (インフレ調整) +78.1%
リスクと回復
最も深い下落 -15.4%（2025.04） · 高値から回復まで204日 · 現在は高値から10.3%下
QQQ比
同じ資金をQQQに投じていれば₩25Mで、このポートフォリオより₩5M多い結果でした
資産と分散
損益寄与 QQQ +₩4M · JEPQ +₩3M · SCHD +₩3M
シナリオ
過去の月次リターンをランダムにつなぎ直し、これからの500通りを作ります
データ・出力
年次5年・日次1,105日の記録 · CSVでダウンロード