SPY・VYM積立バックテスト：S&P 500と高配当を半分ずつ
市場の成長と高配当を半分ずつ組み合わせて積み立てた場合、結果はどうだったでしょうか。
2015-01-02〜2026-10-23、SPY 50%・VYM 50%、初期10,000ドル・毎月500ドル、配当再投資、月次リバランス、ドル建てです。
データ基準日: 2026-10-23
バックテスト結果
バックテスト期間 2015.01.02 ~ 2026.10.23 · 11年10か月
最終資産 $204,230
年率リターン +12.2%
最大ドローダウン · 日次 -34.3%
1年保有で損失 12%
パフォーマンス
成長チャート
マイポートフォリオ CAGR +12.2%
SPY CAGR +13.6%
投資元本
網掛け: 主な市場危機 コロナ (2020年2–3月)弱気相場 (2022)
保有期間別の成果
1年保有では12%のケースで損失でしたが、3年持てばいつ買っても損失はありませんでした · 最悪でも年+2.5%
保有 年率リターン · 最悪〜最良 損失の割合
1年 -10.9% ~ +52.1% 12%16/130
3年 +2.5% ~ +21.6% 0%0/106
5年 +5.3% ~ +17.5% 0%0/82
7年 +10.3% ~ +15.3% 0%0/58
10年 +10.8% ~ +14.0% 0%0/22
保有期間ごとのリターン分布保有期間を選び、分布と投資時点ごとの結果を見ます
保有期間別の最低 · 平均 · 最高(表)1〜10年保有したときの年率リターンとプラスだった割合
年次・月次リターン
プラスの年 9/11年 · 最高 2019年 +27.6% · 最低 2022年 -9.6%
完了月ベース · 2026-09まで
現在の連続 1ヶ月上昇
最長連続上昇 10ヶ月
最長連続下落 3ヶ月
直近期間のリターン
1年累積 +14.4% +15.7% -1.3pt
3年年率 +20.3% +22.8% -2.5pt
5年年率 +12.8% +13.7% -0.9pt
10年年率 +13.3% +15.2% -1.9pt
全期間年率 +12.1% +13.7% -1.5pt
| 累積リターン | 年率リターン | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1M | 3M | 6M | YTD | 1Y | 3Y | 5Y | 7Y | 10Y | 全期間 | |
| マイポートフォリオ | -2.55% | +0.59% | +11.87% | +11.50% | +14.40% | +20.30% | +12.77% | +13.91% | +13.32% | +12.13% |
| SPY | -0.33% | +2.38% | +17.86% | +12.71% | +15.71% | +22.76% | +13.70% | +16.09% | +15.24% | +13.67% |
| 差 | -2.22pt | -1.79pt | -5.99pt | -1.21pt | -1.31pt | -2.46pt | -0.93pt | -2.18pt | -1.92pt | -1.54pt |
成長マイルストーン2倍まで9.5年
投資元本の2.5倍 $80,500 → 現在 $204,230
- 1.5倍 2020-12に到達 · 5.9年
- 2倍 2024-07に到達 · 9.5年
- 3倍 あと18%上昇で到達
- 5倍 あと97%上昇で到達
購買力の変化 — 年2.5%のインフレを仮定物価を除くと年+9.5% · 物価反映前+12.2%
年率リターン
名目 +12.2%
実質 (インフレ調整) +9.5%
累積リターン
名目 +291.0%
実質 (インフレ調整) +192.1%
リスクと回復
最も深い下落 -34.3%（2020.03） · 高値から回復まで271日 · 現在は高値から2.4%下
SPY比
同じ資金をSPYに投じていれば$225,941で、このポートフォリオより$21,710多い結果でした
資産と分散
損益寄与 SPY +$67,096 · VYM +$56,635
シナリオ
過去の月次リターンをランダムにつなぎ直し、これからの500通りを作ります
データ・出力
年次12年・日次2,971日の記録 · CSVでダウンロード