60か月のうち17か月はSPYを上回っていました。
同じ開始額・配当再投資
選択配分 CAGR +9.5%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
SCHD + VNQ + VTV
ETF 3本 · 配当株 · REIT・不動産 · 米国バリュー株
- 1万ドル一括投資
- 毎月リバランス
- 配当再投資
- 比較基準 SPY
- 税金・手数料なし
- 1万ドルは
- $15,717 SPYのみなら $17,597 SPY比 −$1,880
- 年平均リターン
- +9.5% SPY +12.0% SPY比 -2.5pt
- 最大下落率（月末）
- -18.0% SPY -23.9% SPY比 +5.9pt 底から17か月で回復
- 期間末の高値比
- 0.0% 期間末に高値
この構成のポイント
- 資産クラス別では株式 80% · 不動産 20%です。
- 直近12か月の配当利回りは2.6%です。計算では配当を再投資しています。
- 弱気相場 (2022)には-15.3%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
概要 ⌄
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。行を選ぶと以下がその比率に変わります。
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
成長
1万ドルから始め、同じ期間のSPYと並べて見ます。網掛けは主な市場危機です。
下落と回復
月末基準の高値からの下落です。0%に近いほど下落が小さいことを示します。
最大の下落は-18.0%で、底から17か月で回復しました。
0%未満が損失期間です
年別リターン
1月から12月まで揃った年のみ数えます。表にはその年の中で最も深かった下落(年中最安)も載せています。
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年1回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +8.4% | +17.7% | -6.9% |
| 2024 | +12.0% | +24.9% | -6.9% |
| 2023 | +8.0% | +26.2% | -9.7% |
| 2022 | -7.7% | -18.2% | -18.0% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
構成
選択した配分の銘柄と各商品の説明です。
- SCHDSchwab U.S. Dividend Equity ETF 40%
Dow Jones U.S. Dividend 100指数に連動する米国配当株ETFです。
- VTVVanguard Morningstar Value ETF 40%
- VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares 20%
米国の不動産関連株式に投資するETFです。
質問・計算基準
選択した配分の計算条件と結果の読み方を確認します。
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Dow Jones U.S. Dividend 100指数に連動する米国配当株ETFです。 Vanguard Morningstar Value ETF (VTV) Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ): 米国の不動産関連株式に投資するETFです。
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年率リターンは+9.5%、最大下落率は-18.0%、シャープレシオは0.42でした。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年平均リターンは、この配分が+9.5%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の最大下落率はこの配分が-18.0%、SPYが-23.9%でした。
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021-12の高値から2022-09までの-18.0%で、安値から17か月後に以前の高値を回復しました。
SCHD + VNQ + VTVポートフォリオで損失が出た年は何回ありましたか？
完結した4年のうち1年で損失が出ました。最も悪かったのは2022年（-7.7%）です。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。