60か月のうち5か月はSPYを上回っていました。
同じ開始額・配当再投資
選択配分 CAGR +6.5%
SPY CAGR +12.0%
網掛け: 主な市場危機 弱気相場 (2022)
マルガリータ・ポートフォリオ
ETF 3本 · 物価連動債 · 米国株式市場全体 · 米国外株式
この配分の出典
スコット・バーンズ · 新聞コラム（ダラス・モーニング・ニュース） · 2006
別名: Margarita Portfolio
米国株式全体、米国除く全世界株式、米国物価連動国債を3分の1ずつに分けた配分です。
| 出典の資産 | 比率 | LifolioのETF |
|---|---|---|
| 米国株式全体 | 33.34% | VTI |
| 米国除く全世界株式 | 33.33% | VXUS |
| 米国物価連動国債 | 33.33% | TIP |
バーンズはバンガードのトータル・マーケット、トータル・インターナショナル、物価連動債ファンドを3等分しました。合計を100%にするため最初の資産を33.34%にしています。VXUSの上場が2011年1月のため、記録はそれ以降です。
出典: scottburns.com scottburns.com lazyportfolioetf.com
引用した人物・機関との提携や承認の関係はありません。数値はLifolioの標準条件で計算した過去のシミュレーションです。出典確認日：2026-11-01
- 1万ドル一括投資
- 毎月リバランス
- 配当再投資
- 比較基準 SPY
- 税金・手数料なし
- 1万ドルは
- $13,707 SPYのみなら $17,597 SPY比 −$3,890
- 年平均リターン
- +6.5% SPY +12.0% SPY比 -5.5pt
- 最大下落率（月末）
- -21.8% SPY -23.9% SPY比 +2.1pt 底から18か月で回復
- 期間末の高値比
- -2.4% 2026-10
この構成のポイント
- 資産クラス別では株式 66.7% · 債券 33.3%です。
- 直近12か月の配当利回りは2.6%です。計算では配当を再投資しています。
- 弱気相場 (2022)には-18.9%で、同じ期間のSPYは-19.7%でした。
概要 ⌄
配分を比較
同じ銘柄を異なる比率で組んだ結果です。行を選ぶと以下がその比率に変わります。
Lifolio内の探索記録であり、投資成果や選好を示すものではありません。
成長
1万ドルから始め、同じ期間のSPYと並べて見ます。網掛けは主な市場危機です。
下落と回復
月末基準の高値からの下落です。0%に近いほど下落が小さいことを示します。
最大の下落は-21.8%で、底から18か月で回復しました。
0%未満が損失期間です
年別リターン
1月から12月まで揃った年のみ数えます。表にはその年の中で最も深かった下落(年中最安)も載せています。
完結した4年のうち、損失1回、SPYを上回った年2回
表で見る
| 年 | 選択配分 | SPY | 年中最安 |
|---|---|---|---|
| 2025 | +18.5% | +17.7% | -1.6% |
| 2024 | +9.9% | +24.9% | -2.8% |
| 2023 | +15.1% | +26.2% | -7.8% |
| 2022 | -15.7% | -18.2% | -21.8% |
いつ買ったかによって
期間内の毎月を開始点として、1年・3年・5年保有した場合をすべて数えます。
観測区間は重複し、独立した標本ではありません。この割合は将来の利益の確率を意味しません。
構成
選択した配分の銘柄と各商品の説明です。
- VTIVanguard Morningstar Total Stock Market ETF 33.34%
米国株式市場全体に投資するETFです。
- TIPiShares TIPS Bond ETF 33.33%
- VXUSVanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 33.33%
米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
質問・計算基準
選択した配分の計算条件と結果の読み方を確認します。
マルガリータ・ポートフォリオはどの銘柄を組み入れていますか？
Vanguard Morningstar Total Stock Market ETF (VTI): 米国株式市場全体に投資するETFです。 iShares TIPS Bond ETF (TIP) Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares (VXUS): 米国を除く海外株式市場に投資するETFです。
マルガリータ・ポートフォリオのリターンとリスクはどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年率リターンは+6.5%、最大下落率は-21.8%、シャープレシオは0.27でした。
SPYだけを買った場合と比べてどうでしたか？
2021-10-29から2026-10-30までの年平均リターンは、この配分が+6.5%、SPYが+12.0%でした。 同じ期間の最大下落率はこの配分が-21.8%、SPYが-23.9%でした。
マルガリータ・ポートフォリオは最大でどれだけ下落し、元に戻るまでどれくらいかかりましたか？
選択した5年間で月末基準の最大の下落は、2021-12の高値から2022-09までの-21.8%で、安値から18か月後に以前の高値を回復しました。
マルガリータ・ポートフォリオで損失が出た年は何回ありましたか？
完結した4年のうち1年で損失が出ました。最も悪かったのは2022年（-15.7%）です。
配当、税金、為替は反映されていますか？
配当は再投資し、結果はUSD基準です。税金、円などの為替変動、売買手数料は反映していません。この結果は米国上場ETFで計算しており、KODEX・TIGERなど韓国上場ETFはバックテストで直接組み入れられます。