3ファンド・ポートフォリオのバックテスト：VTI・VXUS・BNDに毎月積立
米国株・米国外株・債券に分散して積み立てた場合、結果はどうだったでしょうか。
2011-02-01〜2026-10-23、VTI 42%・VXUS 18%・BND 40%、初期10,000ドル・毎月500ドル、配当再投資、月次リバランスです。
データ基準日: 2026-10-23
バックテスト結果
バックテスト期間 2011.02.01 ~ 2026.10.23 · 15年9か月
最終資産 $219,165
年率リターン +7.9%
最大ドローダウン · 日次 -22.1%
1年保有で損失 14%
パフォーマンス
成長チャート
マイポートフォリオ CAGR +7.9%
SPY CAGR +13.9%
投資元本
網掛け: 主な市場危機 コロナ (2020年2–3月)弱気相場 (2022)
保有期間別の成果
1年保有では14%のケースで損失でしたが、3年持てばいつ買っても損失はありませんでした · 最悪でも年+1.4%
保有 年率リターン · 最悪〜最良 損失の割合
1年 -17.7% ~ +33.9% 14%24/177
3年 +1.4% ~ +15.7% 0%0/153
5年 +3.6% ~ +11.1% 0%0/129
7年 +5.4% ~ +9.7% 0%0/105
10年 +5.5% ~ +9.7% 0%0/69
保有期間ごとのリターン分布保有期間を選び、分布と投資時点ごとの結果を見ます
保有期間別の最低 · 平均 · 最高(表)1〜10年保有したときの年率リターンとプラスだった割合
年次・月次リターン
プラスの年 11/14年 · 最高 2019年 +20.3% · 最低 2022年 -16.1%
完了月ベース · 2026-09まで
現在の連続 1ヶ月上昇
最長連続上昇 15ヶ月
最長連続下落 5ヶ月
直近期間のリターン
1年累積 +8.9% +15.7% -6.8pt
3年年率 +14.5% +22.8% -8.3pt
5年年率 +6.8% +13.7% -6.9pt
10年年率 +8.4% +15.2% -6.9pt
全期間年率 +7.9% +14.0% -6.1pt
| 累積リターン | 年率リターン | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1M | 3M | 6M | YTD | 1Y | 3Y | 5Y | 7Y | 10Y | 全期間 | |
| マイポートフォリオ | -1.80% | -0.89% | +7.86% | +6.55% | +8.91% | +14.49% | +6.78% | +8.66% | +8.39% | +7.89% |
| SPY | -0.33% | +2.38% | +17.86% | +12.71% | +15.71% | +22.76% | +13.70% | +16.09% | +15.24% | +14.02% |
| 差 | -1.47pt | -3.27pt | -10.00pt | -6.16pt | -6.80pt | -8.27pt | -6.92pt | -7.43pt | -6.85pt | -6.13pt |
成長マイルストーン2倍まで14.7年
投資元本の2.1倍 $104,000 → 現在 $219,165
- 1.5倍 2019-11に到達 · 8.8年
- 2倍 2025-10に到達 · 14.7年
- 3倍 あと42%上昇で到達
- 5倍 あと137%上昇で到達
購買力の変化 — 年2.5%のインフレを仮定物価を除くと年+5.2% · 物価反映前+7.9%
年率リターン
名目 +7.9%
実質 (インフレ調整) +5.2%
累積リターン
名目 +229.1%
実質 (インフレ調整) +123.2%
リスクと回復
最も深い下落 -22.1%（2022.10） · 高値から回復まで850日 · 現在は高値から2.6%下
SPY比
同じ資金をSPYに投じていれば$407,240で、このポートフォリオより$188,075多い結果でした
資産と分散
損益寄与 VTI +$83,716 · VXUS +$23,159 · BND +$8,290
シナリオ
過去の月次リターンをランダムにつなぎ直し、これからの500通りを作ります
データ・出力
年次16年・日次3,957日の記録 · CSVでダウンロード