SPY·VYM 적립식 백테스트: S&P 500과 고배당 반반
시장 전체의 성장과 고배당을 절반씩 담아 적립하면 어떤 결과가 나왔을까요?
2015-01-02부터 2026-10-23까지 SPY 50%·VYM 50%, 초기 10,000달러와 월 500달러, 배당 재투자, 월 리밸런싱, 달러 기준입니다.
데이터 기준일: 2026-10-23
백테스트 결과
백테스트 기간 2015.01.02 ~ 2026.10.23 · 11년 10개월
최종 자산 $204,230
연환산 수익률 +12.2%
최대 낙폭 · 일별 -34.3%
1년 보유 시 손실 12%
성과
성장 차트
내 포트폴리오 CAGR +12.2%
SPY CAGR +13.6%
투자 원금
음영: 주요 시장 위기 코로나 (2020. 2–3)2022 약세장
보유기간별 성과
1년만 들고 있으면 12%의 경우 손실이었지만, 3년 들고 있었다면 언제 샀든 손실이 없었습니다 · 가장 나빴을 때 연 +2.5%
보유 연환산 수익률 · 가장 나빴을 때 ~ 가장 좋았을 때 손실 비율
1년 -10.9% ~ +52.1% 12%16/130
3년 +2.5% ~ +21.6% 0%0/106
5년 +5.3% ~ +17.5% 0%0/82
7년 +10.3% ~ +15.3% 0%0/58
10년 +10.8% ~ +14.0% 0%0/22
보유기간별 수익률 분포보유 기간 하나를 골라 분포와 투자 시점별 결과를 봅니다
보유기간별 최저 · 평균 · 최고 (표)1·3·5·7·10년 들고 있었을 때의 연환산 수익률과 플러스였던 비율
연·월 수익률
플러스였던 해 9/11년 · 최고 2019년 +27.6% · 최저 2022년 -9.6%
완료 월 기준 · 2026-09까지
현재 연속 1개월 상승
최장 연속 상승 10개월
최장 연속 하락 3개월
최근 기간 수익률
1년누적 +14.4% +15.7% -1.3%p
3년연환산 +20.3% +22.8% -2.5%p
5년연환산 +12.8% +13.7% -0.9%p
10년연환산 +13.3% +15.2% -1.9%p
전체연환산 +12.1% +13.7% -1.5%p
| 누적수익률 | 연환산 수익률 | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1M | 3M | 6M | YTD | 1Y | 3Y | 5Y | 7Y | 10Y | 전체 | |
| 내 포트폴리오 | -2.55% | +0.59% | +11.87% | +11.50% | +14.40% | +20.30% | +12.77% | +13.91% | +13.32% | +12.13% |
| SPY | -0.33% | +2.38% | +17.86% | +12.71% | +15.71% | +22.76% | +13.70% | +16.09% | +15.24% | +13.67% |
| 차이 | -2.22%p | -1.79%p | -5.99%p | -1.21%p | -1.31%p | -2.46%p | -0.93%p | -2.18%p | -1.92%p | -1.54%p |
성장 마일스톤2배까지 9.5년
투자원금 대비 2.5배 $80,500 → 지금 $204,230
- 1.5배 2020-12 도달 · 5.9년 걸림
- 2배 2024-07 도달 · 9.5년 걸림
- 3배 앞으로 18% 더 오르면 도달
- 5배 앞으로 97% 더 오르면 도달
구매력 변화 — 연 2.5% 인플레이션 가정물가를 빼면 연 +9.5% · 물가 반영 전 +12.2%
연환산 수익률
명목 +12.2%
실질 (인플 조정) +9.5%
누적 수익률
명목 +291.0%
실질 (인플 조정) +192.1%
위험과 회복
가장 깊은 하락 -34.3% (2020.03) · 고점에서 회복까지 271일 · 지금은 고점보다 2.4% 아래
SPY 대비
같은 돈을 SPY에 넣었다면 $225,941, 이 포트폴리오보다 $21,710 많았습니다
자산과 분산
손익 기여 SPY +$67,096 · VYM +$56,635
시나리오
과거 월별 수익률을 무작위로 다시 이어 붙여 앞으로의 500가지 경우를 만들어 봅니다
데이터·내보내기
연도별 12년, 일별 2,971일 기록 · CSV로 내려받기